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又一波券商启动账户休眠或限制举措 广发、大通都在其中

注意了!又一批股票账户可能被休眠,或被采取限制措施,有券商处理休眠账户时反而意外唤醒客户

记者 覃泽俊

广发证券在休眠操作中首次将“自然人年满70周岁或开户时间超过10年的客户账户”纳入标准,当然这只是必要条件之一。

财联社讯,进入二季度,陆续有券商开始启动账户休眠和实名制工作。

根据财联社记者梳理,广发证券等券商近期先后启动对部分客户账户实施限制或休眠的工作。其中广发证券在休眠操作中首次将“自然人年满70周岁或开户时间超过10年的客户账户”纳入标准,当然这只是必要条件之一。

限制、休眠解除的实施上,广发证券均要求客户须要网点现场办理业务,大通证券则对限制客户开放了网上办理的路径,休眠客户需到现场办理。

对不合规账户实施限制或休眠的工作动作,无论是从证券业还是银行业,都是一以贯之的业务动作,此举基本是为全面落实监管部门关于账户实名制以及反洗钱客户身份识别管理要求。

又一波券商启动账户休眠或限制举措

4月15日,广发证券通过官微发布了《对部分客户账户采取休眠、限制措施》的公告。广发证券对此表示,此举是为全面落实监管部门关于账户实名制以及反洗钱客户身份识别管理要求,于公告发布之日起分批对符合公司内部休眠条件的、或在公司留存的身份信息存疑的客户账户采取相应休眠或限制措施。

一是对于同时满足三个条件的账户将采取休眠处理。

1.自然人年满70周岁或开户时间超过10年的客户账户;

2.近三年内无任何交易或转账记录的客户账户;

3.账户证券资产余额为0且现金余额不超过100元人民币的客户账户(账户休眠后将无法进行交易和资金转账)。

二是对于以下账户将进行限制。

不满足休眠标准的客户账户,但存在身份信息不完整或不真实,或留存证件已失效的客户账户,公司将对其账户采取限制措施。限制措施包括不限于证券买入、资金转入、资金转出、限制转托管、限制撤指定等限制措施。

广发证券公告显示,公司将于2021年4月起分批次开展客户账户休眠和限制工作。

4月9日,大通证券也发布了针对部分客户账户分批休眠或限制的通知。

其中,客户账户休眠的须同时满足两个标准。

一是在公司留存的客户身份信息的真实性、完整性、有效性存疑(含职业信息登记为“其他”),或留存证件已失效的客户账户。

二是证券资产余额为0,同时人民币资金余额不超过100元(或等值美元、港币)且自2016年1月1日起至今无交易记录。

不满足客户账户休眠标准,但客户身份信息的真实性、完整性、有效性存疑(含职业信息登记为“其他”),或留存证件已失效的客户账户,大通证券将对其采取限制措施。限制措施包括但不限于限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定等。

遭到限制或休眠措施的客户应该如何应对?广发证券表示,当客户账户被采取限制或休眠措施之后,本人可凭有效证件到公司营业网点办理账户身份信息更新手续或解除账户限制。对于符合条件的内部休眠客户,可致电广发证券客户服务热线进行账户自助休眠激活。

大通证券表示,当账户被采取休眠措施后,本人可凭有效证件到公司营业部柜台更新完善身份信息,公司将为客户解除休眠措施。

当账户被采取限制措施后,本人可通过公司网上营业厅、掌上营业厅或营业部柜台更新完善身份信息,公司将为客户解除限制措施。

账户实名、休眠限制工作的开展是否也为客户账户激活提供机会?华南一家科技型券商相关负责人透露,公司在对账户进行休眠或是限制账户处理时,会做一些主动外呼,有客户在被主动外呼沟通中,由于话术得当,沟通细致,反而成为活跃账户,“有些客户会存在‘逆反心里’,拒绝因为上述条件而被休眠,并成为相对活跃账户。”上述华南券商相关人士透露称。

监管强化反洗钱处罚

记者从华南地区券商了解到,有公司正在启动 “践行反洗钱,全体总动员”主题宣传活动。在公司内部印发反洗钱工作细则,开战反洗钱知识测试,各个营业部开展反洗钱的宣讲,印刷品的发布。在内控方面,强化反洗钱合规问责,并在在公司内部网络系统开设反洗钱专区。

同时记者关注到,有华东的中型券商设立了反洗钱专岗人员。

有券商对分支机构下发《关于强化反洗钱合规问责的通知》。对出现报送监管机构材料与实际不一致;工作留痕记录不符合要求;对反洗钱法规及公司内部规定不够了解;工作质量低劣;不积极配合反洗钱工作等五项情形的出局合规工作提示函。对更恶劣情形的,将出具合规提醒函、合规警示函、合规惩戒函进行合规问责。

4月7日,人民银行西安分行对开源证券及相关责任人开出反洗钱的两张罚单。其中,开源证券因违法反洗钱管理规定,被处71.1万元罚款;该公司合规法律部总经理史某瑛也因上述违法行为遭罚4.5万元。

据普华永道统计,2021年第一季度公布的反洗钱行政处罚总笔数375笔,共涉及22个省市的177家义务机构及相关责任人,约95%罚单采取了双罚。

罚单金额来看,罚单总金额约2.1亿元,其中机构处罚金额约2亿元,个人处罚金额约1000万元。大额罚单共3笔,处罚金额超过500万,处罚对象为银行及支付机构。

反洗钱在当地政策层面也有动作。3月1日晚,深圳证券业协会面向行业发布反洗钱相关的最新指引。深证协表示,为进一步推进深圳地区证券公司反洗钱工作创新与发展,建立更加健全有效的洗钱和恐怖融资风险评估机制,向行业正式发布《深圳地区证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估指引(试行)》。

今年3月,人行上海总部通过官微发布了上海反洗钱工作取得的良好成效。人行上海总部有关负责人介绍,上海总部找准职能定位,在属地监管和承担总行职能方面探索出成功模式。

一是探索构建洗钱风险评估体系,加强对高风险机构执法检查,加大行政处罚惩戒力度;

二是加强对外协调协作,与地方执法司法机关建立反洗钱专项工作合作机制,助力上海洗钱入罪判决取得新突破;

三是落实总行重要工作部署,牵头承担总行执法检查工作、特定非金融行业洗钱风险评估任务,参与编写《银行业反洗钱检查手册》,指导义务机构利用区块链技术共享洗钱风险信息;

四是加大技术投入,建立“反洗钱大数据”分析系统,显著提升大型法人机构检查成效;

五是构建工作交流平台,开展多层次反洗钱培训,促进义务机构培养专业化反洗钱队伍。

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